Connues pour les retours sur investissement qu'elles procurent, les sociétés de placement immobilier (SCPI) ont le vent en poupe depuis plusieurs années. Ils constituent une manière peu risquée d'investir dans l'immobilier, offrant une plus grande autonomie dans la gestion des actifs. Voici les raisons pour lesquelles vous devriez investir dans la SCPI.
Investir en SCPI reste accessible à tous
Le premier avantage de la SCPI est l'accès facile aux investissements immobiliers. En effet, les SCPI permettent de négocier des reprises aux meilleurs prix. Ces investissements se font généralement dans trois secteurs d'activité parmi lesquels vous aurez le choix. Il s'agit principalement de biens immobiliers, de soins de santé et d'éducation, de logements, de bureaux et de commerces.
Contrairement à l'investissement direct dans l'immobilier, vous pouvez investir en actions SCPI à partir de quelques centaines d'euros. Cela vous permet de définir votre investissement en fonction des ressources disponibles. Cela vous permet de construire progressivement votre portefeuille immobilier à votre rythme. En tant qu'investisseur, la SCPI vous permet d'investir facilement au juste prix en adéquation avec votre budget.
La SCPI offre des rendements élevés et présente des risques partagés
Un autre avantage notable des SCPI est lié aux rendements élevés et réguliers qu'elles offrent. En effet, les SCPI offrent aux investisseurs un excellent rapport risque/rendement. On estime que les biens investis en immobilier commercial ont affiché un retour sur investissement de plus de 4% en 2018 et 2019.
Il s'agit d'un taux de rendement beaucoup plus élevé que la plupart des produits d'épargne-placement qui vous sont offerts. Investir en SCPI reste donc un très bon moyen d'obtenir des revenus complémentaires réguliers et élevés. En plus de cela, les revenus vous permettent d'augmenter votre capital sur une période de temps.
De même, investir dans des SCPI revient à diversifier les investissements réalisés en mutualisant les risques. En effet, une telle entreprise compte plusieurs centaines de locataires pour des locaux à louer.
Ainsi, le risque de vacance locative et d'impayés se cumule. Cependant, cette couverture du risque est difficile, voire impossible, à mettre en place si vous deviez investir directement dans l'immobilier locatif. Investir en SCPI permet de ne pas mettre tous ses œufs dans le même panier.
Gestion Déléguée des Biens
En investissant dans des SCPI, vous optez pour une gestion déléguée, simple et efficace assurée par une société agréée par l'Autorité des Marchés Financiers (AMF). Cette société de gestion est responsable de la politique d'investissement, de la sélection des biens, des travaux nécessaires, de la sélection des locataires et de l'encaissement des loyers.
De ce fait, les frais de gestion peuvent sembler élevés à ceux qui ne maîtrisent pas vraiment les métriques SCPI. En effet, ces montants comprennent à la fois les frais de gestion, les taxes locales, les assurances, la main d'oeuvre, etc. En tant qu'actionnaire de SCPI vous n'aurez pas à vous encombrer de tâches locatives. Vous recevrez des revenus réguliers chaque trimestre.
Garantie de transparence et un produit plus lisse
De par son statut de société dérogatoire, la SCPI se doit d'être très transparente avec ses partenaires. En investissant dans une SCPI, vous obtenez trimestriellement des détails sur l'évolution de vos investissements et un rapport sur toutes les opérations réalisées dans l'entreprise.
A cet effet, des documents relatifs à la « vie » de vos investissements seront mis à votre disposition. Dans le cadre de la SCPI, la fiscalité est simple et proportionnelle au nombre d'actions que vous détenez dans la société. Comme tout investissement immobilier, ces actions sont imposables.
Par conséquent, les revenus fonciers, les produits financiers complémentaires ou les bénéfices immobiliers en cas de vente sont drainés. Ainsi, votre gestionnaire vous enverra chaque année un talon d'impôt indiquant les montants exacts que vous devez déclarer.
Investir en SCPI vous permettra également de profiter de la liquidité du marché immobilier. En effet, il faut souvent des mois pour revendre un bien immobilier. Cette opération dépend de plusieurs facteurs externes, comme l'obtention d'un prêt bancaire par l'acquéreur, les délais du notaire, etc.
Il est plus pratique de revendre vos parts de SCPI, notamment en instaurant un marché secondaire des parts de SCPI. Cela permet de réduire suffisamment les temps de négociation et vous pouvez vendre vos parts à tout moment en fonction de votre demande.
Quelques conseils pour investir en SCPI
Investir dans une SCPI est particulièrement intéressant, mais pour être vraiment rentable, un tel investissement doit être correctement réalisé. S'agissant d'un investissement à long terme, certains paramètres doivent être pris en compte lors du choix d'une SCPI. Attention toutefois à bien comparer les structures avant de vous engager.
Pour vous aider, il est recommandé de choisir des SCPI à capitalisation importante. Cet élément détermine la taille de l'entreprise, qui devrait idéalement être d'au moins deux cents millions d'euros. Autrement dit, mieux vaut éviter les petites structures. Le risque de perdre un pari avec eux est considérable.
De même, vous devez être en mesure d'étudier l'histoire de l'entreprise que vous envisagez d'adopter. La SCPI, qui existe depuis vingt ans, est naturellement plus robuste et fiable qu'une autre structure plus récente. Nous avons également mis un accent particulier sur l'analyse financière des SCPI.
Pour cela, se référer aux SCPI dont le taux d'occupation financier est supérieur à 90 %. Ces données peuvent diminuer en raison de l'augmentation de la marge, des liquidités non investies ou des rénovations. Cependant, il ne doit pas être inférieur à 85 %.
Enfin, il est conseillé d'investir dans une SCPI volatile, les sociétés à capital fixe ne sont proposées que par les banques désireuses de revendre la fin des parts. De plus, les limites d'une telle structure sont identiques à celles de l'immobilier traditionnel.
En revanche, les SCPI à capital flottant proposent des actions supplémentaires en fonction des besoins et même achètent des actions en prévision de nouveaux investisseurs. Grâce à leur mode de fonctionnement, ils facilitent le flux d'action.
Dans l'ensemble, investir dans une SCPI est très intéressant. Grâce aux différents avantages de cet investissement, vous bénéficiez d'une gestion optimale de votre patrimoine.
